Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT)

Objeto y alcance

Esta Política describe los controles que quini.com aplica para prevenir que el Sitio sea utilizado con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita, aun cuando quini.com opera exclusivamente con créditos FUN, sin dinero real y sin ningún movimiento de fondos.

quini.com es operado por [razón social a informar], con domicilio en [domicilio a informar], la misma estructura empresarial que opera jogodobicho.com. A la fecha de esta versión, quini.com no cuenta con licencia de ningún organismo regulador de juego ni de prevención de lavado de dinero, en ningún país.

Esta Política obliga a todo el equipo que opera quini.com, incluidas las personas que brindan soporte y quienes administran la plataforma, y se lee junto con los Términos y Condiciones y la Política de Privacidad, que también forman parte del marco de cumplimiento del Sitio.

Por qué existe esta Política en un sitio sin dinero real

quini.com no admite depósitos, no admite retiros y no paga premios convertibles en dinero: los créditos FUN no tienen valor económico y no pueden transformarse en efectivo, en criptomonedas ni en ningún otro bien. En sentido estricto, no hay "flujo de fondos" que lavar dentro del Sitio.

Aun así, mantenemos esta Política por dos razones. La primera es preventiva: una cuenta de entretenimiento puede intentar usarse de forma indebida, por ejemplo para coordinar el intercambio de créditos FUN por dinero real fuera del Sitio, práctica que está expresamente prohibida en nuestros Términos y Condiciones. La segunda es de preparación: si en el futuro quini.com llegara a ofrecer un modo de dinero real, va a necesitar tener ya incorporados los controles básicos de identificación y monitoreo, en vez de empezar de cero.

Identificación del usuario: edad y verificación básica

Todo registro exige una fecha de nacimiento verificada como mayor de 18 años y una dirección de correo electrónico propia. No se admite el registro de menores de edad bajo ninguna circunstancia, y una cuenta cuyo titular resulte ser menor se cierra de inmediato.

No exigimos, en el modo de entretenimiento actual, documento de identidad, comprobante de domicilio ni datos financieros, porque no hay pagos que justifiquen pedirlos. Esto puede cambiar si el Sitio incorpora un modo de dinero real, momento en el cual se exigirán los controles de identificación reforzada que correspondan.

Monitoreo de conductas y prevención de abuso

Monitoreamos patrones de uso que puedan indicar un intento de explotar el Sitio para fines distintos al entretenimiento: creación de múltiples cuentas por la misma persona, uso de automatización o robots para jugar, e intentos de ofrecer, publicitar o intermediar el intercambio de créditos FUN por dinero real, criptomonedas o cualquier bien de valor.

Detectada una conducta de este tipo, podemos suspender o cerrar la cuenta involucrada, conforme a los Términos y Condiciones, y conservar los registros correspondientes por el plazo indicado en la sección 7.

Señales de alerta en un entorno sin dinero real

Aun sin dinero real, hay patrones que ameritan una revisión más atenta: una misma persona controlando varias cuentas desde el mismo dispositivo o la misma dirección IP; publicaciones en redes sociales o foros ofreciendo "comprar" o "vender" créditos FUN de quini.com por dinero real o por criptomonedas; cuentas con un volumen de actividad claramente automatizado; y pedidos reiterados de datos de otras personas usuarias que no guardan relación con el soporte del propio jugador.

Ninguna de estas señales prueba por sí sola una conducta ilícita. Sirven para decidir cuándo una cuenta merece un análisis más detenido, no para sancionar automáticamente a nadie.

Cooperación con autoridades

Cooperamos con autoridades judiciales, administrativas y de aplicación de la ley cuando reciben un requerimiento legítimo relacionado con el uso indebido del Sitio, incluidos los casos en los que se detecte un intento de intermediación de valor real a través de una cuenta de quini.com.

Esta cooperación no depende de que quini.com procese dinero real: cualquier plataforma, con o sin flujo de fondos, puede ser objeto de un requerimiento legal, y respondemos a esos requerimientos dentro del marco de la ley aplicable.

Qué regirá cuando exista un modo de dinero real

Si en algún momento quini.com habilita apuestas, depósitos o retiros con dinero real, esa transición va a requerir, como condición previa, contar con las licencias correspondientes en cada jurisdicción y con un programa formal de prevención de lavado de dinero adaptado a esa actividad.

En Argentina, ese programa deberá cumplir con las obligaciones y con los reportes que exige la Unidad de Información Financiera (UIF). En Paraguay, deberá cumplir con las obligaciones y con los reportes que exige la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD). Estos marcos normativos no rigen la operación actual, que es exclusivamente de entretenimiento con créditos FUN, pero se los menciona acá porque describen el camino que quini.com seguiría antes de ofrecer dinero real.

Conservación de registros

Conservamos los registros de creación de cuenta, de actividad de juego y de las comunicaciones relevantes de soporte por un plazo de 5 (cinco) años, contados desde el último movimiento en la cuenta, para poder responder a un requerimiento de autoridad o a un reclamo dentro de un plazo razonable.

Los registros se mantienen íntegros y con acceso restringido al personal que los necesita para cumplir esta Política; no se editan ni se eliminan antes de vencido el plazo indicado, salvo que la ley o una autoridad competente ordenen lo contrario.

Canal de consultas y denuncias

Si notás un uso indebido de quini.com, un intento de intercambio de créditos FUN por dinero real, o cualquier conducta que te parezca sospechosa, escribinos a soporte@quini.com. Las consultas y denuncias se tratan de forma confidencial dentro de lo que la ley permita.

Revisión y vigencia de esta Política

Revisamos esta Política al menos una vez al año y cada vez que haya un cambio relevante en la operación del Sitio, por ejemplo si se incorpora un modo de dinero real. La versión vigente, con su fecha de actualización, se publica siempre en esta misma página.

Para cualquier consulta sobre esta Política, escribinos a soporte@quini.com.